Beratung private Steuern/Vermögen
Im Rahmen einer privaten Vermögens- und Finanzplanung legen wir gemeinsam den Grundstein für Ihren Erfolg. Nach einer detaillierten Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Vermögens- und Finanzlage erstellen wir eine Vermögensbilanz und analysieren Ihre Einnahmen, Ausgaben sowie Liquiditätsverhältnisse. Sie teilen uns Ihre Ziele mit, wir unterstützen Sie bei der optimalen Umsetzung.
Ihre Vorteile
Wir unterstützen Sie mit einem umfassenden und maßgeschneiderten Vermögensanlagekonzept. Dabei werden Ihre persönlichen Ziele, Ihr familiäres Umfeld, die wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen sowie eventuelle Krankheits- oder Berufsunfähigkeitssituation von uns berücksichtigt. Anlässlich unserer Planungstätigkeit entwickeln wir auch Absicherungsstrategien.
Ihre Vermögens- und Finanzplanung präsentieren wir Ihnen in übersichtlicher Berichtsform. Im Zuge unserer Planungstätigkeit gleichen wir in regelmäßigen Abständen die Soll- mit der Ist-Situation ab. Werden Abweichungen festgestellt, unterstützen wir Sie mit einem Maßnahmenplan.
Unser Team steht Ihnen gerne beratend zur Seite. Sprechen Sie uns an.
Mögliche Leistunginhalte
- Analyse und Planung der privaten Vermögenssituation
- detaillierte Darstellung der aktuellen Vermögens- und Finanzsituation, z. B. Unterlagen für die Bank (Selbstauskunft)
- langfristige Prognoserechnungen der Vermögens- und Finanzsituation anhand Fortschreibung des Status quo, z. B. für verschiedene Lebensphasen
- Überwachung des Bankkontos und Verbuchung (z. B. Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung sowie Nebenkosten)
- Beratung zum Immobilienkauf
- Rentabilitätsbeurteilung beim Kauf privater Immobilien,
- Beratung bei einer Immobilieninvestition hinsichtlich Liquidität, Steuer- und Vermögensentwicklung
- Beratung unter Berücksichtigung verschiedener Finanzierungsalternativen und Einkommensteuerdaten
- Erstellung aussagekräftiger Unterlagen für das Bankgespräch
- Beratung und Durchführung der Vermögensnachfolge (Erben und Schenken)
- Beratung zur Vermögensnachfolgegestaltung:
- Durchführung von Modellrechnungen unter Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen und zivilrechtlicher
- Erstellung eines abschließenden Gutachtens
- Erstellung von Gesprächsunterlagen und Verträge für den Notar
- Berechnung und Erstellung der Erbschaft- und Schenkungsteuererklärung:
- Erfassung und Berechnung der Erbschaftsteuer unter Berücksichtigung von Verschonungsregelungen für Unternehmen und Grundstücke, Schenkungen der letzten 10 Jahre, der Freibeträge sowie Tarif- und Ermäßigungsvorschriften
- Erfassung und Berechnung der Schenkungsteuer unter Berücksichtigung aller wichtigen steuerlichen Fallgestaltungen (z. B. gemischte Schenkung)
- Grundbesitzbewertungen
- Betriebs- und Anteilsbewertung (für Personengesellschaften oder Kapitalgesellschaften)
